अपने होम लोन EMI की गणना करें
अपने होम लोन को बेहतर ढंग से प्लान करने के लिए हमारे व्यापक EMI कैलकुलेटर का उपयोग करें। मासिक किस्तों, कुल ब्याज और कुल भुगतान की त्वरित गणना प्राप्त करें।
लोन विवरण
₹
₹10,00,000%
8.5% प्रति वर्षवर्ष
20 वर्ष (240 महीने)EMI गणना परिणाम
मासिक EMI₹8,678
कुल ब्याज₹10,82,776
कुल भुगतान₹20,82,776
भुगतान विवरण
Principal (48%)Interest (52%)
EMI क्या है?
EMI (समान मासिक किस्त) उधारकर्ता द्वारा ऋणदाता को प्रत्येक माह की एक निश्चित तारीख पर की जाने वाली निश्चित भुगतान राशि है। इसमें मूलधन और ब्याज दोनों शामिल होते हैं।
होम लोन के लिए सुझाव
- बेहतर ब्याज दर पाने के लिए अच्छा क्रेडिट स्कोर बनाए रखें
- ब्याज पर बचत के लिए छोटी अवधि चुनें
- ब्याज का बोझ कम करने के लिए जब संभव हो पूर्व-भुगतान करें
- कई ऋणदाताओं की दरों की तुलना करें
अपने सपनों का घर खोजने के लिए तैयार हैं?
हमारी प्रॉपर्टी की विस्तृत श्रेणी का अन्वेषण करें और अपने वित्त को बेहतर ढंग से प्लान करने के लिए हमारे EMI कैलकुलेटर का उपयोग करें।
Home Loan EMI — Frequently Asked Questions
EMI = [P × R × (1+R)^N] / [(1+R)^N - 1], where P = principal loan amount, R = monthly interest rate (annual rate / 12 / 100), N = total months (tenure × 12). For example, a ₹50 lakh loan at 8.5% for 20 years: EMI ≈ ₹43,691/month.
As of 2026, home loan rates range from 8.40% to 10.50% depending on the bank and borrower profile. SBI offers 8.50%–10.15%, HDFC offers 8.70%–10.30%, and Bank of Baroda offers 8.40%–10.05%. Women borrowers often get 0.05–0.10% lower rates.
5 ways to reduce EMI: (1) Negotiate a lower interest rate — even 0.25% saves lakhs over 20 years, (2) Increase tenure from 20 to 25-30 years (but you pay more total interest), (3) Make partial prepayments to reduce principal, (4) Choose a lender with lower processing fees, (5) Improve credit score (750+) to unlock best rates.
An amortization schedule is a table showing the breakdown of each EMI into principal and interest components over the loan tenure. In the initial years, most of your EMI goes toward interest (e.g., ~75% in year 1 of a 20-year loan). Over time, the principal component increases while interest decreases.
Shorter tenure (15-20 years) = higher EMI but much less total interest paid. Longer tenure (25-30 years) = lower EMI but significantly more total interest. For a ₹50 lakh loan at 8.5%: 20-year EMI is ₹43,691 (total interest ₹54.9L), while 30-year EMI is ₹38,459 (total interest ₹88.5L). Choose based on your monthly budget and financial goals.